6つの競争優位性
Nowakiは、退職後の暮らしを支えるために、次の6点を大切にしています。
完全中立の独立系
銀行・証券会社からの報酬を受け取りません。特定商品を推奨する誘因なく、純粋にお客様のために動きます。
退職後専門の知識
年金・相続・退職金・医療費。現役時代とは異なる退職後固有の課題に精通したアドバイザーが担当します。
書面による透明性
提案内容・費用・スケジュールはすべて書面でご確認いただけます。後から「言った・言わない」になりません。
長期的な伴走支援
ご相談後も定期的なフォローアップを実施。ライフステージの変化にあわせて柔軟に対応します。
専門家ネットワーク
税理士・司法書士と強固な連携。一つの窓口から複合的な課題を解決できます。
大阪密着・全方位対応
堺市オフィスのほか、出張・オンライン相談に対応。移動が難しい方もご安心ください。
各メリットの詳細
専門知識と経験
代表アドバイザーは大手金融機関での15年以上の実務経験を持ち、独立後10年以上にわたり退職後資産管理のみに注力してきました。CFP・1級FP技能士の資格保有者が在籍し、年金・相続・税制など専門領域の継続的な学習も欠かしません。
- CFP認定資格保持者在籍
- 累計350名以上のサポート実績
- 年金・税制の最新情報を常時更新
体系的なプロセスと安心の進め方
ご相談のすべてに、明確なプロセスが設けられています。ヒアリング→分析→提案→書面報告の流れを必ず踏むことで、何がどこまで進んでいるかを常に明確に保ちます。急ぐことなく、お客様のペースで進めます。
- 全工程で書面確認・合意
- ご都合のよいペースで実施
- 途中での方針変更にも柔軟に対応
お客様中心のサービス品質
担当アドバイザーは変わりません。ご状況を深く把握した一人の専門家が、継続してサポートします。相談中の疑問は、その場で丁寧に解決。難解な用語はわかりやすい言葉に換えてご説明します。
- 担当者固定制
- 専門用語を使わないわかりやすい説明
- ご家族同席歓迎
明確な料金体系と価値提供
相談料は事前に明示。隠れたコストや不明瞭な手数料はありません。提供内容と費用が一対一で対応しており、どの部分に費用が発生するかを事前にご理解いただいた上でご契約します。
- 事前に全費用を書面で提示
- 成果報酬型ではなく明確な定額制
- 金融機関からのコミッションなし
具体的な成果へのコミット
提案は「理論」で終わりません。実際の資産配分の変更、年金収支のシミュレーション、相続書類の作成支援まで、具体的なアクションにつながる形でご提供します。お客様が「次に何をすべきか」を明確に把握できるよう設計しています。
- 書面による具体的な行動計画の提示
- 複数シナリオでの将来シミュレーション
- 実行支援まで一貫してサポート
— COMPARISON —
一般的な相談窓口との違い
| 比較項目 | 銀行・証券会社 | Nowaki |
|---|---|---|
| 中立性 | 自社商品を優先しがち | 完全中立・独立系 |
| 担当者の継続性 | 異動・担当替えあり | 専任固定制 |
| 退職後専門対応 | 全年代対象の一般対応 | 退職後に特化 |
| 法律・税務との連携 | 対応範囲が限定的 | 司法書士・税理士と連携 |
| 費用の透明性 | 手数料が不透明なことも | 事前に明示・書面合意 |
— UNIQUE —
Nowakiだけの特徴
「のわき相談レポート」の提供
すべてのご相談後にオリジナルの書面レポートを作成。ご家族や専門家と共有しやすい形式で、ご提案内容を整理してお渡しします。
出張・訪問相談サービス
外出が難しい方には、ご自宅や施設への訪問相談を承ります（大阪・近畿一円）。慣れた環境でゆっくりとご相談いただけます。
ご家族同席・家族会議サポート
相続や資産移転では、ご家族全員の理解が大切です。アドバイザーが家族会議のファシリテーターとして、円満な話し合いをサポートします。
フォローアップ面談の仕組み
サービス終了後も半年・1年後のフォローアップをご提案。税制改正や生活環境の変化に応じて、継続的に計画を見直せる体制があります。
— ACHIEVEMENTS —
実績・認定
10年+
独立専門事務所としての実績年数
350名+
累計サポートお客様数
CFP®
国際ライセンス保有アドバイザー在籍
4.8/5.0
お客様満足度平均スコア